دعمت شركة Conexus Venture Capital (CVC) منصة التقنية المالية Judi.ai ومقرها فانكوفر، في جولة تمويلية جديدة تهدف إلى تسريع عمليات إقراض الشركات الصغيرة باستخدام الذكاء الاصطناعي في أمريكا الشمالية. يُبرز هذا الاستثمار توجهاً متزايداً لدى المؤسسات المالية التعاونية نحو الاعتماد على الذكاء الاصطناعي لتبسيط طلبات القروض ومنافسة البنوك الكبرى.
تتخصص منصة Judi.ai في أتمتة عملية تقييم المخاطر للشركات الصغيرة والمتوسطة (SMBs)، مما يتيح للاتحادات الائتمانية والبنوك المجتمعية معالجة القروض بسرعة أكبر. ورغم عدم الكشف عن القيمة المالية الدقيقة للصفقة، إلا أن رأس المال يأتي من الصندوق الثاني التابع لشركة CVC والبالغ قيمته 30 مليون دولار، والذي يستهدف عادةً الشركات الكندية في مراحلها المبكرة باستثمارات تتراوح بين 500 ألف و3 ملايين دولار. سيُسهم هذا التمويل الجديد في دفع عجلة توسع منصة Judi.ai داخل الولايات المتحدة، إلى جانب تطوير المنتجات وتعزيز جهود التسويق.
نشعر أن هناك فرصة عظيمة للمؤسسات المالية التعاونية للاستحواذ على سوق إقراض الشركات الصغيرة من خلال حلول الذكاء الاصطناعي مثل منصة Judi.
- جوردان ماكفارلين، المدير الإداري، شركة Conexus Venture Capital
ومن اللافت للنظر أن جولة التمويل شهدت أيضاً مشاركة من اتحاد Unitus Community Credit Union الائتماني ومقره أوريغون، بالإضافة إلى عدد من المستثمرين العائدين. وقد بدأت كل من CVC وUnitus تعاملهما مع منصة Judi.ai كعملاء في البداية، حيث استخدموا البرنامج لتحسين عمليات الإقراض الخاصة بهم قبل اتخاذ قرار بشراء حصة أسهم في الشركة. وبحسب جورد بيزلي، الرئيس التنفيذي لشركة Judi.ai، فإن هذا التحول من عميل إلى مستثمر يشير إلى أن البنوك المجتمعية تضع استراتيجيات الإقراض المتنوعة على رأس أولوياتها، وتلتزم ببناء سوق مالي تعاوني أكثر شمولاً.
الميزة الاستراتيجية لتحول العملاء إلى مستثمرين
عندما تنجح شركة ناشئة في مجال التقنية المالية في تحويل عملائها من المؤسسات إلى داعمين ماليين، فإن ذلك يُعد من أقوى المؤشرات على توافق المنتج مع احتياجات السوق. بالنسبة للاتحادات الائتمانية مثل Conexus وUnitus، لا يُعد الاستثمار في منصة Judi.ai مجرد خطوة مالية بحتة؛ بل هو تحرك استراتيجي لتأمين البنية التحتية التقنية اللازمة لضمان استمراريتها. فمن خلال أتمتة عملية طلب قروض الشركات الصغيرة التي كانت تتطلب جهداً بشرياً مكثفاً، يمكن لهذه المؤسسات الصغيرة تقليل اختناقات تقييم المخاطر بشكل كبير، وتقديم سرعات موافقة تضاهي البنوك الوطنية الضخمة.
علاوة على ذلك، تُقلل ديناميكية التمويل هذه من المخاطر المرتبطة برأس المال الجريء (Venture Capital). فشركة CVC تمتلك بالفعل بيانات داخلية تثبت مكاسب الكفاءة التي تحققها منصة Judi.ai داخل عمليات الاتحاد الائتماني الخاص بها. ومع توسع منصة Judi.ai في السوق الأمريكية، سيكون هذا العائد على الاستثمار (ROI) المُثبت هو أقوى أصولها للاستحواذ على حصة أكبر من قطاع الخدمات المصرفية التعاونية، والذي يجد نفسه مضطراً بشكل متزايد للتحديث أو المخاطرة بخسارة سوق الشركات الصغيرة المربح لصالح جهات الإقراض الرقمية السريعة.
